Capital One aseguró que el cierre de cientos de cuentas vinculadas a la Organización Trump en 2021 fue consecuencia de una revisión interna relacionada con sus políticas de prevención del lavado de dinero, en un intento por desestimar una demanda presentada por la empresa familiar del presidente Donald Trump.

La posición del banco, expuesta en un documento presentado ante un tribunal federal de Florida, representa la primera ocasión en que Capital One relaciona públicamente el cierre de las cuentas con preocupaciones surgidas durante sus procedimientos de cumplimiento financiero. La entidad, sin embargo, no ha acusado directamente a la Organización Trump de cometer lavado de dinero.

Según el banco, sus especialistas realizaron durante meses un análisis detallado de las operaciones antes de decidir poner fin a la relación comercial. Capital One sostiene que los movimientos identificados coincidían con patrones contemplados en las directrices federales de vigilancia bancaria y que la decisión se ajustó a sus políticas internas y a las regulaciones vigentes.

La Organización Trump y Eric Trump, hijo del mandatario, demandaron a Capital One en marzo de 2025. En la demanda, alegan que el banco actuó por razones políticas e ideológicas y que la decisión de cancelar las cuentas estuvo relacionada con las posiciones conservadoras de la familia y con el ambiente político posterior al asalto al Capitolio del 6 de enero de 2021.

Capital One rechaza esas acusaciones y sostiene que los argumentos de los demandantes son infundados. El banco también pidió nuevamente al tribunal que desestime el caso, al considerar que la versión más reciente de la demanda mantiene los mismos problemas señalados anteriormente por la corte.

El litigio se desarrolla en un contexto de creciente confrontación entre la administración Trump y las principales instituciones financieras estadounidenses. Desde el inicio de su segundo mandato, el presidente ha criticado a algunos de los mayores bancos del país por supuestamente negar servicios a clientes debido a sus posiciones políticas o ideológicas.

En agosto de 2025, Trump firmó una orden ejecutiva destinada a combatir lo que su administración considera prácticas discriminatorias en el acceso a los servicios bancarios. Posteriormente, el mandatario también emprendió acciones legales contra JPMorgan Chase, alegando motivos similares.

El enfrentamiento con las instituciones financieras no es nuevo para Trump. Durante su primer mandato, su familia también mantuvo disputas legales con bancos como Capital One y Deutsche Bank relacionadas con el acceso y la divulgación de información financiera.

Fuente: CNBC

Recomendado para ti